- Es fundamental buscar a la empresa en los medios oficiales y verificar que esté autorizada para brindar alternativas de inversión.
- Se sugiere evitar depositar dinero por adelantado o a cuentas externas de las empresas en las que se realizará la inversión.
Debido al crecimiento exponencial de la oferta de productos y servicios financieros, tanto de modo presencial y, en gran medida, a través de canales digitales, es importante tener en cuenta algunos consejos por si se está tomando la decisión de realizar inversiones. Iniciamos un nuevo año y, con ello, es necesario que la inversión se ajuste a las metas financieras y a la tolerancia al riesgo.
En ese sentido, Luis Piñon jefe de Negociación de Grupo Coril Sociedad Agente de Bolsa (SAB), señala siete consejos prácticos para acceder a alternativas de inversión e iniciar el 2025 de manera exitosa.
- La educación financiera es la base para invertir. El primer paso es comprender los fundamentos de cómo funciona la inversión, sus diferentes tipos (acciones, bonos, fondos mutuos, ETFs), y los principios básicos de la bolsa de valores. Esto no quiere decir que debamos ser un experto en el tema, en Grupo Coril los acompañamos en todo el proceso.
- Investigar a la empresa. Siempre es necesario buscar a la empresa en los medios oficiales y verificar que esté debidamente autorizada y supervisada para brindar el producto/servicio ofrecido, evitemos las sorpresas.
- Estar informado por un asesor real. Se debe investigar al asesor que ofrece el producto o servicio, ya que a veces se toman identidades falsas y hasta se atribuyen ser trabajadores de empresas reguladas. Se sugiere llamar a la empresa y averiguar si el asesor realmente es parte de la empresa.
- Considerar el horizonte de inversión. Es importante determinar si el capital invertido será necesario a corto, mediano o largo plazo. Esta evaluación ayuda a alinear la estrategia de inversión con las necesidades financieras específicas.
- No depositar dinero por adelantado a cambio de una promesa. Las alternativas de inversión no solicitan un depósito previo a cambio de un financiamiento. Los estafadores suelen usar mecanismos de persuasión, siendo el más común el que ofrece grandes ganancias de dinero en un corto plazo. Es fundamental recordar que, a mayor retorno, mayor riesgo.
- No depositar dinero en cuentas bancarias externas a la empresa. Hay que asegurarse que la cuenta en la que se va a depositar el dinero sea de titularidad de la empresa o del producto financiero en el que se esté invirtiendo (fondo de inversión, fondo mutuo, fideicomiso, etc.).
- Tener cuidado con las suplantaciones de identidad a través de inteligencia artificial. Este tipo de problemática recurrente usa inteligencia artificial en videos, voces, folletos, entre otros, de figuras públicas con el fin de captar clientes para que realicen determinadas inversiones en productos/servicios financieros a cambio de supuestas grandes rentabilidades.
«Invertir puede ayudarte a proteger y hacer crecer tu capital, además de facilitar el logro de metas a largo plazo. Para ello, es fundamental contar con una administración profesional en inversiones que garantice una gestión de calidad. También es clave diversificar las inversiones para minimizar riesgos individuales y asegurar la liquidez, como el caso de Grupo Coril, ya que contamos con fondos de inversión listados en bolsa que están diversificados, su rentabilidad es transparente y cuentan con liquidez”, finalizó Luis Piñon, jefe de Negociación de Grupo Coril Sociedad Agente de Bolsa (SAB).
