Lynx Tech, empresa líder en tecnologías basadas en Inteligencia Artificial (IA) y aprendizaje automático (ML), presenta su solución de detección AML (“Anti Lavado de Dinero” en español) de próxima generación, diseñada para ayudar a las instituciones financieras a identificar a personas y entidades de alto riesgo con precisión y rapidez.
El aumento de las sanciones globales, un mayor escrutinio de las Personas Expuestas Políticamente (PEP) y la evolución de las tácticas de evasión de sanciones han hecho que los métodos tradicionales de detección sean lentos y propensos a falsos positivos. Con la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito estimando que entre el 2% y el 5% del PIB global está asociado con el lavado de dinero cada año, entre 715.000 millones y 1,87 billones de euros (es decir, $743,6 mil millones y $1,9448 billones de dólares respectivamente), los reguladores continúan reforzando los requisitos contra el lavado de dinero (AML) en respuesta a los riesgos en evolución de los delitos financieros, instando a las instituciones financieras a fortalecer sus marcos de gestión de riesgos y adoptar medidas de cumplimiento efectivas.
La solución de detección de AML de Lynx Tech está impulsada por IA, es altamente configurable y está diseñada para evolucionar con el cambiante panorama regulatorio. A diferencia de los sistemas heredados que se basan en conjuntos de reglas obsoletos, la tecnología de Lynx Tech:
- Soporta más de 100 idiomas, manejando variaciones fonéticas, culturales y alfabéticas.
- Ofrece un manejo adaptable de listas de vigilancia, lo que permite a los usuarios empresariales modificar la lógica de selección en tiempo real.
- Utiliza modelos propietarios de Procesamiento de Lenguaje Natural (NLP por sus siglas en inglés) y aprendizaje automático para mejorar la puntuación de similitud de nombres.
- Permite a los clientes personalizar las reglas de reexaminación según su política, eliminando alertas innecesarias con Listas Delta Personalizadas.
Becki LaPorte, asesora estratégica en la práctica de Fraude y Prevención de Lavado de Dinero (AML) en Datos Insights, afirmó: “en un mundo marcado por una agitación constante, las complejidades de las sanciones económicas se han vuelto cada vez más complejas. Junto con la corrupción pública, que prospera en las brechas entre la transparencia y la supervisión, donde las relaciones, transacciones y motivaciones pueden disfrazarse de gobernanza rutinaria, los riesgos ocultos pueden proliferar. Es fundamental contar con una solución que responda a la demanda de pagos más rápidos, aplicando al mismo tiempo un enfoque basado en riesgos para eliminar de manera efectiva las amenazas de actores malintencionados de forma clara y eficiente. La solución Lynx AML Screening está bien posicionada para respaldar la verificación de listas de vigilancia en este entorno global tan complejo”.
Construido para el futuro
En una era de pagos en tiempo real, crecientes demandas de los clientes y tácticas delictivas en constante evolución, las organizaciones enfrentan una gran presión para reducir fricciones sin convertirse en un canal para actividades ilícitas. Lynx Tech ayuda a las organizaciones a aprovechar la tecnología a su favor para mitigar riesgos y, al mismo tiempo, brindar un valor excepcional a sus clientes.
La solución de Lynx Tech está diseñada para el futuro de las normativas, ya que ofrece:
- Evaluación de transacciones en tiempo real para un entorno de pagos acelerado.
- Infraestructura escalable que se adapta a volúmenes variables.
- Escalabilidad nativa en la nube para una implementación rápida y un despliegue global sin interrupciones.
- Información y KPIs en tiempo real, proporcionando a los equipos de cumplimiento una visibilidad operativa total.
- Automatización de procesos, eliminando ineficiencias manuales y permitiendo enfocarse en riesgos de alta prioridad.
“El panorama del crimen financiero está cambiando rápidamente, y las instituciones financieras necesitan una solución que no solo se mantenga al día, sino que vaya un paso adelante”, afirmó Dan Dica, CEO de Lynx Tech. “Nuestra solución de prevención de lavado de dinero (AML) está diseñada para analizar cientos de transacciones por segundo, con un tiempo de respuesta promedio de menos de un segundo y una tasa de falsos positivos inferior al uno por ciento. Nuestro sistema de detección AML impulsado por IA ayuda a las instituciones a mantenerse en cumplimiento mientras reduce alertas innecesarias y la carga operativa”.
Lynx ha sido reconocido por Chartis como “Best of Breed” en detección de nombres y transacciones, lo que destaca su rendimiento y precisión en la mitigación de riesgos de lavado de dinero. Para obtener más información sobre cómo las soluciones de monitoreo de listas de vigilancia de Lynx Tech pueden ayudar a su organización a prevenir el crimen financiero, visite lynxtech.com/solutions/lynx-aml/
