La revolucionaria tecnología de CredoLab, que ayuda a los bancos y financieras a analizar la información crediticia en tiempo real desde los teléfonos móviles de los usuarios, logró posicionarse como líder en el sector en Latinoamérica y el mundo.
La pandemia del COVID-19 que atravesó el 2020 y que mantiene al mundo aún hoy en crisis, reforzó el cambio de los hábitos de consumo y el vuelco hacia lo digital. Los bancos online y las fintechs se vieron obligados a democratizar el crédito para atender a todo un segmento de la población no bancarizado, que se vio especialmente afectado por las consecuencias económicas que genera el coronavirus.
Gracias a la tecnología, no solo las entidades financieras y bancos pueden medir la capacidad de pago de sus clientes y así aumentar el número de personas que pueden acceder al crédito, sino también empresas de comunicación, compañías de reserva de viajes en línea, seguros, ecommerce, pagos de aerolíneas o compañías minoristas.
Las instituciones financieras pueden evaluar con confianza la solvencia de sus clientes incluso en ausencia de una calificación confiable de su bureau de crédito. La misma tecnología ya se utiliza para proporcionar acceso a opciones de financiación por parte de las aplicaciones “Comprá ahora, Pagá después”, las empresas de reserva de turismo online, los locales de retail y, cada vez más, las empresas de telecomunicaciones, las plataformas de seguros y de e-commerce.
En este marco, CredoLab, la plataforma de scoring crediticio alternativo que evalua la solvencia de los consumidores utilizando los datos que brindan los teléfonos móviles, cerró el 2020 con un marcado crecimiento.
La compañía anunció que los conjuntos de datos cargados para evaluar a los usuarios aumentaron un 73% en comparación con 2019 y la cantidad de puntajes generados creció en un 82%, lo que indica que las entidades confiaron en soluciones digitales para mantenerse a flote en 2020.
"Los ingresos totales generados por CredoLab en el cuarto trimestre de 2020 estuvieron a la par con el cuarto trimestre de 2019", dice Peter Barcak, CEO y fundador de CredoLab. “Hemos brindado financiamiento integrado desde 2016, antes que el término se volviera viral. El año pasado nos convertimos en el socio confiable de 28 nuevos clientes en países tan diferentes como Argentina, El Salvador y Perú”.
Como parte de esta expansión y consolidación en la región, CredoLab incorporó recientemene a María Carolina Rezemini Martins, como nueva Regional Sales Director para LATAM, con base en Brazil, quien estará a acargo también de las relaciones comerciales en Colombia y Perú.
"A través del uso de CredoLab, los bancos y las fintechs pueden aumentar las tasas de aprobación de crédito, reducir el porcentaje de solicitantes rechazados y establecer la previsibilidad del proceso de suscripción existente", afirma Mariano Zadeh, cofundador de OMBU Tech Services (OMBU Tech), un proveedor de soluciones de consultoría e innovación tecnológica para empresas de Estados Unidos y Latinoamérica, que trajo CredoLab a Latinoamérica. Zadeh también asegura que hubo bancos que lograron un aumento del 107% en su tasa de aprobación de crédito, la adopción de esta plataforma por el 61% de sus clientes y evaluaciones crediticias en menos de 5 segundos.
El algoritmo de calificación crediticia se puede personalizar para adaptarse a cada mercado y al cliente en particular. La solución realiza evaluaciones de riesgo crediticio al observar el comportamiento de los clientes y cómo usan su smartphone en comparación con cómo los clientes morosos usan su teléfonos. Accediendo a casi 3,8 millones de funciones encuentra los patrones de comportamiento y brinda el scoring crediticio, en tan solo segundos.
El algoritmo de calificación crediticia se puede personalizar para encontrar clientes solventes en cualquier mercado y para cualquier producto crediticio sin garantía. De manera fluida, la solución calcula el score crediticio en tiempo real al observar la forma en que cada cliente usa su smartphone en comparación con cómo lo hacen los clientes morosos.
Es importante señalar que la empresa brinda acceso a una calificación crediticia alternativa confiable sin comprometer la privacidad de los usuarios, sin leer ni acceder a información personal, y siempre con el consentimiento del usuario.
Para más información:
- OMBU Tech: https://ombutech.net/; Esta dirección de correo electrónico está siendo protegida contra los robots de spam. Necesita tener JavaScript habilitado para poder verlo.
- CredoLab: https://www.credolab.com/; Esta dirección de correo electrónico está siendo protegida contra los robots de spam. Necesita tener JavaScript habilitado para poder verlo.
