UIF presentará en junio proyecto para bancarizar compra y venta de inmuebles
La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) presentará en el mes de junio un proyecto para bancarizar, que pase por el ámbito de los bancos, las operaciones de compra y venta de inmuebles y vehículos, anunció el superintendente adjunto de dicho organismo, Sergio Espinosa.
Indicó que todo lo que sea bancarizar contribuye al sistema de prevención contra operaciones ilícitas, generando además un rastro de todo tipo de dinero.
“La idea es bancarizar necesariamente ciertas transacciones comerciales, como la compra de venta de inmuebles y vehículos de determinado valor. Esta propuesta la vamos a enviar en junio, porque actualmente estos temas comerciales son registrables a través de un notario”, dijo a la agencia Andina.
Explicó que incluso es posible comprar una vivienda por un millón de dólares y registrarlo a través de una notaría, sin necesidad de hacer algún depósito bancario.
“Al igual que en México, estamos proponiendo que toda operación por encima de 40,000 dólares tiene que ser a través de bancos y de un depósito bancario, de manera que no cargas efectivo, no generas inseguridad y el dinero tiene que ser explicado”, agregó.
Sostuvo que la generación de una transacción a través de un notario, puede generar algún tipo de compra o venta ficticia, tal como ocurrió con bienes incautados al abogado Rodolfo Orellana.
“El sistema permite esos baches, si tuviera que ingresar ese millón de dólares al sistema financiero sería mucho más complicado hacer ese tipo de estafas y además habría huella de quién ingresó el dinero y el banco tendría que preguntar de dónde viene el mismo”, aseguró.
Espinosa añadió que esta propuesta también se extendería a lo referido al aumento de capital y constitución de sociedades comerciales, pues no se conoce cómo es que se aumenta el capital, que en la actualidad se efectúa a través de una escritura pública.
“Mientras más se pueda hacer que pase por los bancos, será mejor. Si permito que las transacciones se den por fuera como el caso de la compra y venta de inmuebles o la financiación de campañas, ocurre que después nadie se hace responsable”, agregó.
Con información de Andina.
